Kraftig ökning av grov näringspenningtvätt

I flera år har penningtvättsbrotten ökat. Nu ökar också brottet av den grövre graden.

Ökningen har delvis sin förklaring i att lagen gällande penningtvätt justerades 2014, där man bland annat införde näringspenningtvätt som brott. Det medför också att den grova näringspenningtvätten ökat.

– Brottet har ökat i princip 50 procent varje år sen den nya lagstiftningen kom, och vi räknar med ökningen det kommer fortsätta, säger Tomas Andersson.

En av de vanligaste formerna av penningtvätt är den där man använder sig av andra personers konton.

– Man har vänner och bekanta som upplåter ett konto, så kallade målvakter. Det är den typen av ärenden som vi ser mer och mer av. Bland dem finns det allt ifrån helt aningslösa till extremt medvetna målvakter.

Brottet får allvarliga konsekvenser för samhället, menar Tomas Andersson.

– Om man har lyckats med penningtvätt har huvudsyftet med brottet gett resultat, det vill säga att pengarna är användbara och kan användas till konsumtion eller nya verksamheter. Då har man fått ett försprång.

Den största utmaningen med penningtvättsbrotten är att det finns en rad olika tillvägagångssätt, som gör brottet svårare att utreda.

– Penningtvätt av större belopp kräver omfattande kunskap för att inte väcka bankernas eller finanspolisens uppmärksamhet. Kreativiteten är extremt stor, man använder sig av många olika upplägg för att tvätta pengar, och gör allt för att gå under radarn.

I takt med att brotten blivit grövre finns även internationella kopplingar i allt större utsträckning.

– Man verkar mer globalt och använder de länder vars system fungerar sämst, där det är enkelt att hitta luckor som möjliggör penningtvätt. Det innebär att vi måste ha en god internationell samverkan med myndigheter i andra länder. Där kan vi alltid bli bättre.

Under de senaste åren har penningtvätt blivit allt mer uppmärksammat i media, bland annat efter de gigantiska avslöjandena om penningtvätt inom Danske Bank och Swedbank. Nämnda händelser har inte varit med och bidragit till ökningen.

Tomas Andersson tror att den diskussion som förts varit en stor bidragande orsak till att antalet ärenden nu ökar.

– Det har ökat medvetandegraden hos väldigt många verksamhetsutövare som ställer sig frågan, vill jag vara ett verktyg i att hjälpa kriminella att tvätta sina pengar? Jag tror att det bidrar positivt till att kontrollsystemet mot penningtvätt fungerar, säger Tomas Andersson.